Вступил в силу законопроект, наделяющий банки обязанностью замораживать на 2 дня переводы средств, если данные получателя есть в базе данных ЦБ, в которой перечислены случаи мошеннических операций. В противном случае кредитной организации придется в полном объеме вернуть похищенные деньги в течение тридцати календарных дней.
Также транзакции будут временно приостановлены, даже если клиент настаивает на переводе в течение периода «охлаждения». В случае, если через 2 дня человек не изменит своего решения и попытается совершить перевод на подозрительный счет, то финансовая организация будет обязана разрешить операцию и при этом не будет нести финансовую ответственность.
При переводах с использованием новых схем финансовых мошенников банк, по вступившему закону, будет предупреждать клиента о возможной угрозе со стороны злоумышленников. Если данных о получателе нет в базе ЦБ РФ, банк одобрит перевод.
При совершении вывода или обналичивания украденных средств банки будут лишать человека доступа к онлайн-процедурам. Кроме того, если от органов правопорядка в банк придет информация об участии физлица в схеме мошенничества, то организация заблокирует платежные операции данного клиента.
Комментарии